Automatiser le rapprochement des transactions bancaires

En bref

Actheos devait produire chaque mois un rapport de rapprochement entre son référentiel clients et ses transactions bancaires. Cette opération était réalisée manuellement dans Excel, avec une forte dépendance à une ou deux personnes clés.

Genie Factory a remplacé ce travail par un pipeline automatisé hébergé sur sa plateforme, qui génère le rapport sans intervention humaine.

Le contexte

Le rapprochement entre flux bancaires et données clients est une tâche indispensable en FinanceOps, mais rarement différenciante. Chez Actheos, le processus accumulait les limites classiques :

• Exports manuels de l'outil métier, puis retraitement dans Excel
• Règles de rapprochement implicites, connues mais non documentées
• Dépendance opérationnelle à des personnes clés
• Chiffres parfois contestés, avec plusieurs versions de la vérité

Le coût business était direct : plusieurs jours-homme mobilisés chaque mois, des décisions retardées et un risque opérationnel en cas d'absence.

Ce que nous avons fait

1. Formalisation des règles métier Avec les équipes comptables, nous avons explicité les clés de jointure, les tolérances et le traitement des écarts.

2. Pipeline d'automatisation Le pipeline consomme les sources (référentiel client + flux bancaires), applique les règles et produit un rapport rapproché, sans modifier le coeur de l'ERP.

3. Interface web légère Une interface simple permet à l'équipe finance d'accéder au rapport sans dépendre d'expertises Excel.

4. Hébergement et exploitation La solution est exploitée sur la plateforme Genie Factory, avec supervision, mises à jour de sécurité et support.

Résultats

• Rapport produit automatiquement, sans intervention manuelle
• Règles métier explicites, versionnées et auditables
• Réduction de la dépendance aux personnes clés
• Base technique réutilisable pour d'autres automatisations FinanceOps
• Environ 2 jours-homme récupérés par mois sur ce type de processus

Pourquoi c'est pertinent

Ce cas est représentatif d'une approche pragmatique d'automatisation finance : ne pas toucher au coeur de l'ERP, documenter les règles métier avant le code, livrer vite et industrialiser progressivement les opérations répétitives.